Cosa viene analizzato
01
Rischio / Rendimento
Verifichiamo se i rischi che corri sono adeguatamente remunerati dai rendimenti attesi. Un portafoglio efficiente deve stare sulla frontiera efficiente — non distante da essa.
Sharpe · VaR · Drawdown
02
Costi e onerosità
Fondi e polizze hanno costi spesso nascosti che erodono il rendimento nel lungo periodo. Li rendiamo espliciti: TER, commissioni di gestione, performance fee e costi impliciti.
TER · Commissioni · Efficienza
03
Diversificazione
Analizziamo le correlazioni tra gli strumenti e l'effettiva esposizione geografica e per asset class. Molti portafogli che sembrano diversificati non lo sono affatto.
Correlazione · Asset class · Geografia
04
Performance storica
Confrontiamo l'andamento del portafoglio con il benchmark di riferimento su diversi orizzonti temporali — 1, 3 e 5 anni — nelle diverse fasi di mercato.
Benchmark · Alfa · Beta
05
Evoluzione probabilistica
Mostriamo come potrebbe evolvere il portafoglio nei prossimi anni in tre scenari: ottimistico, centrale e pessimistico. Con i numeri, non con le promesse.
Proiezioni · Scenari · Monte Carlo
06
Commento finale
Non solo numeri. Il report si chiude con un'analisi qualitativa: punti di forza, inefficienze rilevate e — se necessario — indicazioni su come migliorare l'allocation.
Analisi · Raccomandazioni
Cosa ricevi
◆
Report PDF professionale — completo di grafici, tabelle e commento personalizzato sulla situazione del tuo portafoglio.
◆
Analisi indipendente — nessun prodotto da vendere, nessuna commissione. Solo un'analisi onesta di quello che hai.
◆
Entro 48-72 ore lavorative — il report viene preparato manualmente e inviato via email all'indirizzo indicato.
◆
Nessun impegno — la diagnosi è gratuita e non comporta nessun obbligo di acquisto o sottoscrizione di servizi aggiuntivi.
Strumenti analizzabili
ETF
Fondi comuni
Azioni
Obbligazioni / BTP
Polizze assicurative
Fondi pensione
Certificati
Prodotti bancari
Come funziona
01 — INVIO
Compila il form
Inserisci gli ISIN dei tuoi strumenti e i pesi nel portafoglio. Bastano 2 minuti.
02 — ANALISI
Preparo il report
Analizzo ogni strumento e il portafoglio nel suo complesso. Entro 48-72 ore lavorative.
03 — CONSEGNA
Ricevi il PDF
Il report completo arriva via email. Grafici, metriche e commento personalizzato.
04 — FOLLOW-UP
Opzionale
Se vuoi approfondire, puoi richiedere una call gratuita per discutere i risultati.
Domande frequenti
Dove trovo l'ISIN dei miei strumenti?
L'ISIN si trova sul rendiconto della tua banca o sull'estratto conto titoli. In alternativa, cerca il nome del fondo o ETF su Google seguito da "ISIN" — o su siti come Morningstar, JustETF o Borsa Italiana. È un codice di 12 caratteri che inizia con due lettere (es. IE00B4L5Y983 per il Vanguard FTSE All-World).
Devo inserire tutti gli strumenti?
Più strumenti inserisci, più completa e accurata sarà l'analisi. Puoi anche inserire solo una parte del portafoglio — in quel caso l'analisi sarà relativa agli strumenti forniti. Indicami nella sezione "Note" se stai analizzando solo una parte del portafoglio totale.
La diagnosi è davvero gratuita? Qual è il motivo?
Sì, completamente gratuita e senza impegno. Il motivo è semplice: questo sito nasce per fare educazione finanziaria indipendente. La diagnosi è uno strumento utile per capire se il proprio portafoglio funziona — e a me serve per mostrare concretamente come lavoro. Non vendo prodotti, non ho accordi commerciali con banche o SGR.
Cosa succede dopo che ricevo il report?
Nulla di obbligatorio. Il report è tuo. Se vuoi discuterne, puoi richiedere una call gratuita. Se vuoi procedere con una discussione più approfondita, puoi farne richiesta. Ma non c'è nessun follow-up automatico e nessuna pressione commerciale.
Quanto tempo ci vuole per ricevere il report?
Il report viene preparato manualmente entro 48-72 ore lavorative dalla ricezione della richiesta. Nei periodi di alta domanda potrebbe richiedere qualche giorno in più — in quel caso ti avviserò via email.
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